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Wealthify, el asesor automatizado de Aviva

Hace algunos días, Aviva anunciaba el acuerdo para hacerse con una participación mayoritaria de la empresa emergente Wealthify Group Limited propietaria del robo advisor Wealthify. Una nueva alianza entre el sector financiero y una startup FinTech.

Wealthify fue fundada en mayo de 2014 por Michelle Pearce y Richard Theo. Tan sólo tres años después, su propuesta de valor ha conseguido llamar la atención de Aviva. La inversión de Aviva también apoyará el desarrollo de negocios de Wealthify para ayudar a acelerar los planes de crecimiento de Wealthify.

La aseguradora afirmaba que esto forma parte de una estrategia cuyo objetivo es el de fidelizar a sus clientes, ofreciéndoles una amplia gama de servicios de seguros e inversiones, todos ellos gestionados a través de su centro digital de Aviva, MyAviva.

Cómo funciona Wealthify

El funcionamiento es el mismo que en el resto de robo advisor existentes en el mercado. En tres pasos el cliente indica qué tipo de inversor es en relación al riesgo, desde Weatlhify le proponen una estrategia de inversión con una cartera diversificada de activos y ejecutan la inversión a la que monitorizan con el robo advisor para garantizar que la inversión se mantiene bajo los parámetros preestablecidos.

Wealthify es accesible a todos los patrimonios como lo demuestra el que la inversión mínima requerida sea de 1 libra. El robo advisor da la posibilidad de invertir de forma periódica, disponible en todo momento y, según afirman, cuenta con unas comisiones sobre el capital gestionado del 0,7 % anual que puede ser del 0,5 % en función del capital invertido.

El universo de inversión incluye productos de Vanguard, Fidelity, Blackrock, iShares, Henderson, Aberdeen y Legal & Genera

Cuenta con la autorización de la FCA (Financial Conduct Authority, la CNMV inglesa) para poder operar en el territorio.

Los robo advisor deben dar un paso más para sellar su relevancia en el panorama de la inversión: es clave que ofrezcan la posibilidad de establecer objetivos de inversión ajustados a un plazo temporal de consecución. Sólo así conseguirán la tracción necesaria en la planificación financiera de las personas.

Un nido de paradojas y contradicciones: soy un abogado atraído por el mundo financiero, un hombre de acción al que le gusta pensar y escribir, alguien dedicado al mundo del dinero pese a saber que lo que importan son las personas, un hombre de paz que no deja de dar guerra. Me apasionan mi familia, mis amigos, la vida, los debates y el vino. Y si todo esto coincide en un mismo lugar, éste se transforma en el paraíso.

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Sobre mí

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